Por Juan E. Ballesteros
5/5/2017
Las provisiones para hacer frente a las pérdidas por el negocio inmobiliario han lastrado el resultado del primer trimestre del Banco Popular que, sin embargo, subraya los beneficios obtenidos en su negocio principal. La entidad presidida por Emilio Saracho ha dotado con 496 millones de euros esta partida, un 69,9% más que en el mismo periodo del año anterior, lo que arroja un total de pérdidas por el saneamiento de 137 millones de euros. Estas comisiones elevan la ratio de cobertura total hasta el 45,2% y la de morosos hasta el 45,2%.
Durante los tres primeros meses de 2017, el banco ha llevado a cabo una reducción neta de los activos improductivos por importe de 569 millones de euros, lo cual supone un cambio de tendencia muy positivo en lo que a la gestión del Negocio Inmobiliario se refiere.
El beneficio neto en el primer trimestre ha alcanzado los 180 millones de euros gracias al negocio principal del banco, mientras que las pérdidas hasta marzo se elevan a un total de 317 millones de euros. Desde que salió Ángel Ron de la presidencia de la entidad, el número de accionistas se ha incrementado en 1.900.
Respecto a la evolución de la cuenta de resultados, el margen de intereses alcanza los 500 millones de euros, un 9,4% menos que en el primer trimestre de 2016. Cabe destacar la resiliencia de este margen en términos comparables. Las comisiones se incrementan un 4% respecto a finales de 2016, hasta los 140 millones de euros, el mejor trimestre del último año.
Por su parte, los costes cayeron un 10% interanualmente hasta los 371 millones de euros. En este sentido, los gastos de personal se han reducido un 20% respecto al primer trimestre de 2016, tras el proceso de reestructuración acometido el pasado año. La ratio de eficiencia evoluciona favorablemente y se redujo 18 puntos porcentuales respecto a cierre de 2016, situándose en el 48,72%. el margen de explotación se sitúa en 309 millones de euros, un 25,9% menos que en el mismo periodo del año anterior, pero en niveles similares si excluimos los resultados por operaciones financieras.
Según un comunicado hecho público por la entidad, Popular sigue siendo el primer banco de España para pymes y autónomos. La actividad comercial del primer trimestre se ha concentrado de forma muy especial en el tramo final, debido a que enero y febrero estuvieron marcados por los cambios organizativos y la reestructuración y los ajustes de oficinas. A pesar de dichos cambios, la contratación de crédito en el primer trimestre alcanza los 4.770 millones de euros y se mantiene estable respecto al mismo periodo del año anterior, en el que dicho importe fue de 4.776 millones de euros. Como hecho más significativo, del importe total de la contratación, el 61,8%, es decir, 2.950 millones de euros, corresponden a crédito concedido a pymes y autónomos, lo que representa un aumento del 1,7% respecto a cierre de 2016.
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